b-milk

ПОЛИТИКА AML/KYC

  1. Политика противодействия отмыванию денег и «знай своего пользователя» (далее - «Политика AML/KYC») предназначена для предотвращения и снижения всех возможных рисков вовлечения b-milk в любой вид незаконной деятельности. Политика b-milk полностью нацелена на то, чтобы постоянно проявлять бдительность в предотвращении отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, минимизировать и управлять репутационными, регуляторными и юридическими рисками.
  2. Для защиты средств наших пользователей и обеспечения соблюдения международных стандартов b-milk действует исключительно в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма и преступной деятельности.
  3. Открывая учетную запись, пользователь безоговорочно принимает политику b-milk , соглашается со следующими правилами и обязуется их соблюдать.
  4. Согласно стандартам b-milk выработала список документов, которые должны быть предоставлены пользователем для подтверждения личности, а именно:
  • цветная копия паспорта в виде скана или фотографии в хорошем качестве (первые две страницы с фотографиями и реквизитами);
  • цветная копия айди карты в виде скана или фотографии в хорошем качестве;
  • селфи с паспортом, где игрок держит свой документ, который полностью видно на фотографии вместе со всеми углами.
  1. По запросу Компании должны быть предоставлены дополнительные документы: копия водительского удостоверения пользователя.
  2. Для подтверждения адреса:
  • страница паспорта с пропиской;
  • счет за коммунальные услуги или интернет не старше 3-х месяцев, где указаны полное имя пользователя и адрес.
  1. Для подтверждения платежного метода на выбор:
  • фото банковской карты с двух сторон, все данные должны быть четко видны, в частности первые 6 и последние 4 цифры номера карты. Пользователь обязан закрыть 3 знака кода безопасности ((CVV code) на оборотной стороне карты;
  • скрин электронного кошелька, где видно номер, имя пользователя, его ФИО и регистрационные данные (например Пиастрикс).
  1. Процесс проверки также включает в себя обязательное подтверждение номера телефона пользователя. Компания оставляет за собой право запросить дополнительную документацию, если сочтет это необходимым, для завершения проверки AML.
  2. Все документы, предоставляемые для верификации, должны быть в хорошем качестве, без видимых признаков редактуры или фотошопа, фильтров и любых других сторонних программ. Углы документов должны быть видны на фото и цветопередача максимально близка к реальной.
  3. Снятие средств со счета пользователя разрешается исключительно после подтверждения личности пользователя на основе предоставленной документации и заполненной анкеты. Вывод средств возможен только на счет, принадлежащий лицу, идентифицированному как пользователь b-milk (владелец лицевого счета на Сайте). Вывод средств третьим лицам запрещен. Также запрещены внутренние переводы между пользователями.
  4. Пользователь обязуется соблюдать правовые нормы, в том числе международные нормы, направленные на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, отмыванием денежных средств и легализацией средств, полученных незаконным путем.
  5. Пользователь обязуется прилагать все усилия, чтобы избежать прямого или косвенного участия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных транзакциях с использованием веб-сайта. пользователь гарантирует законное происхождение, законное право собственности и право использовать средства, внесенные на его счет. Если на счете пользователя обнаруживаются доказательства подозрительных транзакций, депозиты наличными из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и / или любые действия с признаками мошенничества (включая любые возмещения или отмену платежей), b-milk оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть учетную запись пользователя, отменить любые платежи и приостановить операции на счете до окончания официального расследования.
  6. При принятии решения b-milk руководствуется положениями действующего законодательства. Компания имеет право запросить дополнительную информацию о пользователе, если способ вывода средств отличается от способа их внесения. Компания также оставляет за собой право заблокировать учетную запись пользователя во время расследования, если пользователь отказывается предоставить дополнительную информацию по запросу b-milk.
  7. В ходе расследования b-milk вправе запросить дополнительные копии документов, удостоверяющих личность пользователя, и копии платежных документов, а также других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение денежных средств.
  8. Отказ в совершении транзакций, которые b-milk считает подозрительными (включая блокировку или закрытие учетной записи пользователя), не является основанием для гражданской ответственности b-milk за неисполнение обязательств перед пользователем. b-milk не обязана сообщать пользователям или другим лицам о мерах, принимаемых для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Исключения могут быть следующие: при информировании пользователей о приостановке той или иной услуги, отказе выполнить запрос пользователя или открыть счет, а также при запросе документов у пользователя. Настоящая политика по борьбе с отмыванием денег является неотъемлемой частью пользовательского соглашения, регулирующего условия, на которых пользователь открывает учетную запись на Сайте и пользуется услугами Компании.